Подпишись на блог и получи две книги в подарок!

Х
54.196.98.96

Как отличить надежного брокера от афериста

Любые торги на бирже начинаются с брокера. Рассказываем, кто это, сколько стоят их услуги и как не ошибиться с выбором.

Для чего нужен брокер

Биржа не работает с участниками торгов напрямую. Все сделки проходят через лицензированных посредников — брокеров. Обычно это банки или инвестиционные компании. Без договора с одной из этих организаций нельзя начать торги на бирже.

Бывает, новички путают брокеров и консультантов. Брокер не решает за вас, куда вложить деньги или по какой цене продать активы. Зато он берет на себя всю бумажную и техническую волокиту:

  • открывает вам счета в собственной системе учета;
  • регистрирует вас на бирже и присваивает специальные коды для совершения сделок;
  • предоставляет программное обеспечение;
картинка 1 QUIK.jpg

Участники торгов подают заявки на покупку и продажу ценных бумаг через приложение Quik. 

  • ведет учет денег и имущества, которые вы ему передаете;
  • предоставляет вам информацию о ходе торгов;
  • принимает от вас распоряжения на покупку или продажу активов на бирже;
  • формирует запрос на биржу;
  • переводит деньги и ценные бумаги;
  • предоставляет отчеты о сделках, движении денег и ценных бумаг на вашем счете;
  • выдает справки — например, об уплаченных налогах или о цене приобретенных бумаг;
  • удерживает и перечисляет государству налоги на дивиденды;
  • рассчитывает и удерживает налог с прибыли от продажи ценных бумаг и доходов по срочным контрактам.

Как отличить брокера от афериста

Прежде чем заключить договор с брокером, проверьте его на юридическую чистоту. Вы сможете сделать это сами, бесплатно и за 10 минут.

  • Проверьте, есть ли у организации лицензия.

Она должна быть выложена на сайте или предоставлена по первому вашему требованию. Обратите внимание на орган, который выдал лицензию. 

Если брокер зарегистрирован до 2013 года — на лицензии должна стоять печать Федеральной службы по финансовым рынкам.

Если брокер моложе 2013 года — лицензия должна быть выдана Центробанком.

лицензия.jpg

Такая лицензия есть только у лицензированных участников рынка.

Однако мошенники могут подделать этот документ. Поэтому не ленитесь самостоятельно проверить организацию на сайте ЦБ. Для этого в вертикальном меню слева выберите вкладку «финансовые рынки» => «надзор за участниками финансовых рынков».

картинка 3 рынок ценных бумаг.jpg

Дальше открывайте «рынок ценных бумаг и товарный рынок». В самом низу страницы будет Excel-список профессиональных участников рынка. Скачайте и откройте его. В строке поиска наберите юридическое название организации. Если организация есть среди профессиональных участников рынка, значит, перед вами настоящий брокер.

картинка 4 цб-брокеры.jpg
  • Узнайте, есть ли организация в списке участников торгов Московской биржи.

Это основная российская площадка для торгов ценными бумагами. На ее сайте вы узнаете, на каких рынках работает организация: фондовом, депозитариев, срочном, стандартизированных ПИФ, валютном или драгметаллов. Для этого выберите в вертикальном меню вкладку «фондовый рынок» => «участники торгов». В строке поиска введите название компании.

картинка5 реб-биржа.jpg

Если организации нет среди участников торгов, значит, перед вами мошенник. Если компания есть, обратите внимание, на каких именно рынках она может вести торги.

  • Проверьте, где зарегистрирована организация.

Мошенники чаще всего выбирают далекие острова. Если возникнут разногласия, вам будет сложно до них добраться. К тому же, законы некоторых стран отличаются от российских. В договор запросто могут быть включены дополнительные проценты или оплата будет привязана к курсу валют. Поэтому надежнее выбирать брокеров с юридическим адресом в России. В случае разногласий вы всегда сможете прийти к такому контрагенту и решить проблему на месте.


  • Обратите внимание, что обещает организация.

Настоящий брокер берет на себя только бумажную и технологическую волокиту. Он не влияет на ваши решения о покупке или продаже активов, поэтому не может гарантировать размер доходности. Мошенники ориентируются на финансово малограмотных новичков, поэтому обещают фиксированный высокий процент в короткий срок. Это может быть 50% в год, 70% в месяц или даже 85% в день. Однако на практике выполнить такие заманчивые обещания невозможно.

цитата.jpg

  • Обратите внимание, как компания проверяет клиентов

Настоящий брокер не может обещать анонимность. Ему обязательно нужны ваши паспортные данные. Аферисты предлагают начать работу без проверки документов.

  • Уточните список партнеров

Узнайте, через какие системы организация проводит расчеты по ценным бумагам, и в каком депозитарии будет хранить ваши средства. Выбирайте брокера с известными российскими или международными партнерами. Например, РосЕвроБанк проводит оперативные расчеты через международные расчетно-клиринговые системы Euroclear Bank S.A./N.V. и Clearstream Banking S.A., банк АО «Национальный Клиринговый Центр» и счета депо Депозитария в НКО ЗАО НРД, Внешэкономбанке и Внешторгбанке.

Сколько стоят услуги брокера

Универсального тарифа нет. Брокер берет процент, в зависимости от оборота за торговую сессию, и фиксированную ставку с каждой сделки/в день/в месяц

таблица-1.jpg

У брокеров разные ставки. Ознакомьтесь со всеми тарифами и выбирайте тот, который подходит под запланированные вами объемы торгов.

Если вы планируете торговать на зарубежном рынке, брокеры возьмут процент за каждую ценную бумагу или от суммы сделки — обычно 0,12-0,2 $.

У меня есть своя компания. Может, проще получить лицензию для нее?

Нет, не проще. Чтобы получить лицензию на брокерскую деятельность, нужно выполнить больше 20 условий регулятора, среди которых:

  • уставной капитал не менее 1 000 000 ₽;
  • банковская гарантия на 3 000 000 ₽;
  • помещение больше 10 кв. метров, которое обособлено от других юридических лиц в свидетельстве госрегистрации по этому адресу;
  • доля иностранных инвесторов — не больше 49%;
  • пройденное обучение;
  • установка дорогостоящего программного обеспечения.

И это не считая пухлого пакета документов, квалифицированных специалистов, отсутствия у руководства компании судимости по экономическим преступлениям и против государственной власти, пошлины в размере 3 МРОТ на рассмотрение заявления и 10 МРОТ на саму лицензию.

Главное:

  • Брокер — это лицензированный посредник между биржей и участниками торгов. Без договора с ним вы не сможете торговать на бирже.
  • Брокерами бывают банки и инвестиционные фонды. Банки надежнее, потому что их тщательнее проверяет ЦБ.
  • Самому становиться брокером без миллионного капитала невозможно, а без опыта на этом рынке — крайне рискованно.
  • У брокеров разные ставки. Ознакомьтесь со всеми тарифами и выбирайте тот, что подходит под запланированные вами объемы торгов.
  • Брокерами представляются и многие аферисты, которые по закону никакие не брокеры. Сохраните себе шпаргалку, чтобы наверняка отличить настоящего брокера от мошенника:
таблица-2.jpg